「お金のこと、専門家に相談するのはいつがいいのか？」

いつもありがとうございます(^^)。

ひまわりＦＰオフィス田村です。

いきなりですが、

ChatGPT

使っていますか？。

とか言っておきながら、自身は全く使えていません。

使えこなせるようになったら便利になるんやろなぁ～とは思いつつ。

いつか使いこなせるようになりたいものです(^_^;)。

「お金のこと、専門家に相談するのはいつがいいのか？」

こちらもいきなりです(^_^;)。

この質問に対する回答は、「思い立った時」。

それも「できるだけ早い時期」です。

オフィスを訪れるお客様は、一般的に、危機感を感じたり、不安を感じたので、相談に来たという方が多い。

必要性を感じたので相談に来た、という感じ。

・結婚したが、今後のやりくり、どうするのがベストなんだろうか？。

・マイホームを考えているが、ローン返済などやっていけるだろうか？。

・子どもができたが、教育資金の準備は大丈夫だろうか？。

・子育ても一段落したが、老後の生活資金準備は大丈夫だろうか？。

などなど。

そして、どちらかというと、収入が安定している世帯はご相談に来られる割合が低いというイメージ。

これはどういうことか？。

現時点での安定により、なかなか将来に不安を感じにくい。

一例を上げると、ご夫婦共働きで、お二人とも正社員、もしくは、パートナーが扶養の範囲を超えてお仕事していらっしゃる世帯。

「もっと早くご相談頂いていればなぁ～」と感じることしばしば、です。

そして、ご相談を頂いたお客様からも「もっと早く相談できていればなぁ～」とも言われます。

世帯のご収入が安定している今こそ、将来について、立ち止まって考えることをオススメします。

不安を感じるようになってからでは一般的には遅い。

そんなわけで、そんなご相談のきっかけになればいいなというイベントのご紹介です。

「始めてみよう！NISA、iDeCoステップアップ講座」

イベント

ぜひぜひお気軽にご参加下さい。

ご参加のお申込みは、こちらです。

ちなみに冒頭の質問をChat GPTに投げかけてみました。

回答は以下の通りでした。

やはり、「早め」がポイントだそうです(^_^;)。

以下回答文↓↓↓

『お金のことを専門家に相談するタイミングは、いくつかの要因に応じて異なりますが、以下のような状況での相談が一般的に有効です：

1. 大きなライフイベント: 結婚、離婚、出産、住宅購入、退職などの重要なライフイベントがあるときは、専門家に相談するのが良いでしょう。これらのイベントは、経済的な影響が大きいため、計画的に対応することが重要です。
2. 投資や資産運用の見直し: 投資ポートフォリオの見直しや資産運用について不安があるとき、または新しい投資機会を検討しているときに、専門家の意見を聞くのが有効です。
3. 税金や節税対策: 年末調整や確定申告の時期、または税制改正があったときは、税金対策や節税についての相談が役立ちます。
4. 債務や負債の管理: 借金が増えたり、返済に困っている場合には、専門家によるアドバイスを受けることで、適切な管理や返済計画を立てる助けになります。
5. リタイアメントプランの作成: 定年退職後の生活資金や年金の管理について相談したい場合、早めに専門家に相談することで、より良いプランニングが可能になります。
6. 相続や遺産管理: 相続が発生した場合や遺産の管理についてのアドバイスを求める際にも、専門家のサポートが必要です。

どのタイミングでも、早めに相談することが重要です。状況が悪化する前に、計画的に対応することで、経済的なストレスを減らし、より良い結果を得ることができます。』

だそうです。

というわけで、ご相談のお申込みはコチラからどうぞ。

いつも本当にありがとうございます。

感謝です(^^)。

本日も楽しんでいきましょう！！。